Finansal Yeniden Yapılandırma (FYY)
Finansal sürdürülebilirlik için hızlı ve güvenli çözüm modeli
FYY Nedir?
Finansal Yeniden Yapılandırma (FYY), 5411 sayılı Bankacılık Kanunu uyarınca, bankalar ve finansal kuruluşlar ile kredi borçlusu işletmeler arasında mevcut borçların yeniden yapılandırılmasını sağlayan, yasal zemine dayalı özel bir süreçtir.
Türkiye’deki bankalar, finansman şirketleri, leasing ve faktoring kuruluşları ile kredi ilişkisi bulunan firmalar bu kapsama dahildir.
FYY’nin Amacı
FYY; ödeme güçlüğü çeken veya yakın gelecekte bu riski taşıyan işletmelere yönelik olarak;
- Borç yükümlülüklerinin sürdürülebilir hale getirilmesini,
- İstihdamın korunmasını,
- Finansal yapının yeniden güçlendirilmesini hedefler.
Kısaca amaç: Firmanın yaşamasını ve değer üretmeye devam etmesini sağlamaktır.
FYY Kapsamı
FYY kapsamında borçlu firmalar için aşağıdaki esneklik ve avantajlar sağlanabilir:
✔ Borç vadelerinin uzatılması
✔ Mevcut kredilerin yenilenmesi veya yapılandırılması
✔ İlave kredi kullandırımı
✔ Vergi avantajları
✔ Faiz, temerrüt faizi, anapara gibi kalemlerde indirim veya vazgeçme
✔ Kredi borçlarının kısmen/hisselere, ayni varlıklara veya farklı varlıklara çevrilebilmesi
Başvuru Koşulları
- Kimler başvurabilir?
Kapsama giren finans kuruluşlarına borcu olan tüm ticari işletmeler (haklarında iflas kararı bulunanlar hariç). - Kimlere başvuru yapılır?
Yüksek bakiyeye sahip en az 3 alacaklı kuruluş üzerinden başvuru yapılır.
FYY Süreci Nasıl İşler?
Başvuru ve Fizibilite Raporu:
Başvuru, detaylı nakit akışı içeren bir ödeme planı ile başlar. Başvurulan alacaklı kuruluş süreci başlatır.
Süreç Adımları:
- İlk yapılandırma kararı için süre: 90 gün
- Bu süre, alacakların 2/3’ünün onayıyla maksimum 90 gün daha uzatılabilir.
- Süreç en fazla 1 yıl içinde sonuçlandırılmalıdır.
Karar Alma Mekanizması:
- Kredi yeniden yapılandırması gibi işlemler, genelde alacak tutarının en az 2/3’ünü temsil eden ve en az iki alacaklı kuruluşun onayı ile alınır.
- Bazı özel işlemler (örneğin borç silme veya şirkete ortaklık) tüm alacaklıların oybirliğini gerektirir.
Neden Maça 5 ile FYY?
Maça 5, Finansal Yeniden Yapılandırma mevzuatı kapsamında “Uzman Kuruluş” statüsündedir.
Bu kapsamda:
- Firmanızın finansal analiz raporlarını hazırlar,
- Alacaklı finans kuruluşları ile iletişimi yürütür,
- Raporlama ve sunum süreçlerini yönetir,
- İster bireysel ister konsorsiyum yapısında, kredi ilişkilerinizi sürdürülebilir hale getiririz.
Finansal tıkanıklıklar, doğru strateji ile fırsata dönüşebilir.